通过各种方式掩饰、隐瞒违法犯罪所得及其收益来源、性质的活动被称为“洗钱”。在新型洗钱手段中,犯罪分子通过诱导、包装,将赃款转入他人账户并快速转移,受害人往往在无意间成为了洗钱帮凶。

  近日,稠州银行联动警方,在台州伏龙村刑拘两名犯罪分子。令罪犯没有想到的是,看似“好骗”的村民是个反洗钱“专家”,被当做洗钱“工具人”的李宛贞成了案件中的“最大功臣”。

  反将一军,警银民联动缉拿涉事人员

  4月14日,李宛贞的小卖铺照常营业,一名男子到店购买香烟,以“后续会大批量购买”为由添加了她的微信。

  李宛贞是土生土长的伏龙村人,热情热心得了一副好人缘,店面虽不大,却是周边村民采买歇脚、闲谈天的“联络点”。这么多年来,李宛贞从未见过这名男子,她观察着这名陌生人的一举一动,留意到他偷拍了店内的收款二维码。晚上,李宛贞的账户突然收到4笔,共计1.7万元的扫码收款,并在微信上接到了陌生男子发来的大“预订单”。这让李宛贞感到疑惑,她据实告知男子:没有这么多库存。第二日男子到店,改口减少购买数量,李宛贞便将多余的钱款退给了他。

  就在李宛贞疑心是自己想太多之时,15号晚,她的账户又收到了共计2.7万元的扫码收款。相似的对话再次上演,该名男子提前转账万元钱款,以各种理由要求李宛贞退款部分。“他的购买行为非常随意,这是不正常的。”事后,李宛贞对民警说,“这和洗钱行为非常的相似。”李宛贞的银行卡是在浙江稠州商业银行开的户,她想起银行“反洗钱”培训的嘱托,当即采取拖延行动,称自己的账户收到“多笔远程异常资金扫码”,已经“被银行系统实时预警管控”了,请男子第二天再到店里取货。随即,李宛贞向当地公安与稠州银行台州分行求助。台州分行凭借高度的职业敏感性,第一时间向李宛贞确认后续行动,为了防止男子再次转账,多岗位联动对账户实行限制非柜面交易管控。

       4月16日,男子按约定现身小卖铺,在李宛贞的周旋下被民警蹲点抓捕,18日,两名涉事人员被刑拘。

  下沉服务,“老板娘”还是“李站长”

  犯罪分子把主意打到老弱妇孺身上,妄想从所谓的“乡下地”找突破口,却忘记了“法网恢恢,疏而不漏”,短短三天就为自己的行为付出了应有代价。“警银民”联动的反诈防骗阵线无处不在,事后,李宛贞收到了警方寄来的表扬信,作为当地“农村金融服务站”的站长,她表示,这是义不容辞的责任。

  农村金融服务站是稠州银行延伸服务触角,在乡镇及以下行政村设立的助农站点。2020年,党员李宛贞被聘任为金融服务站站长,与稠州银行驻点客户经理一起,为周边村民提供便捷金融服务。李宛贞意识到,农村是金融知识普及的薄弱地区,又是金融案件的频发地,参与服务站建设的程度越深,她加强金融常识宣传的想法越强烈。在银行专业化、系统性的支持下,她不断强化自身金融素养,利用服务站空间定期举办反诈、反洗钱、反假币、消费者权益保障等宣传课,为孩子们开设“读书分享会”。于李宛贞而言,为大家带去更多便利与快乐,就是做服务站的“情怀”,她既是小卖铺的“老板娘”,也要成为肩负村民信任的金融服务“万事通”。

  在国家坚定打击金融罪犯的联防联控工作中,稠州银行通过金融服务站布局高压一线,以信息共享与协作创新筑牢防线,近年来,服务站辐射范围内的案发数得到有效压降。

  李宛贞卓有成效的“反洗钱”行动是当地新发的真实案例,“这是一个很有意义的经历,我会在公安局和稠州银行的后续指导中做好复盘分析,好好更新一下我的反洗钱课程。”李宛贞笑道。